คุณสมบัติ ที่กล่าวมาข้างต้นนั้นเป็นเพียงคุณสมบัติเบื้องต้นที่ควรมีของตัวแทน/นายหน้าประกันภัยเท่านั้น แต่เนื่องจากการปฏิบัติหน้าที่ของตัวแทน/นายหน้าประกันภัยมีความเกี่ยวข้องกับผลประโยชน์ของผู้เอาประกันภัยและผู้รับประโยชน์ซึ่งเป็นผู้บริโภค ดังนั้นเพื่อเป็นการคุ้มครองผลประโยชน์ของสาธารณชนโดยส่วนรวม จึงได้มีการตรากฎหมายขึ้นมาบังคับใช้สำหรับตัวแทน/นายหน้าประกันภัย โดยอยู่ในการกำกับดูแลของสำนักงาน คปภ.
ซึ่งได้กำหนดคุณสมบัติของตัวแทน/นายหน้าประกันชีวิต และตัวแทน/นายหน้าประกันวินาศภัย ดังนี้ - คุณสมบัติของผู้ขอรับใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต ได้มีการบัญญัติไว้ใน พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติ ประกันชีวิต (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2551 มาตรา 69 ดังนี้ 1. ต้องเป็นผู้ที่บรรลุนิติภาวะ 2. มีภูมิลำเนาอยู่ในประเทศไทย 3. ไม่เป็นคนวิกลจริต
หรือจิตฟั่นเฟือนไม่สมประกอบ 4. ไม่เคยต้องโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดเกี่ยวกับทรัพย์ที่กระทำโดยทุจริต เว้นแต่ได้พ้นโทษมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปีก่อนวันขอรับใบอนุญาต 5. ไม่เป็นบุคคลล้มละลาย 6. ไม่เป็นนายหน้าประกันชีวิต 7. ไม่เคยถูกเพิกถอนใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิตในระยะเวลา 5 ปีก่อนวันขอรับใบอนุญาต 8. เป็นผู้สำเร็จการศึกษาไม่ต่ำกว่าระดับชั้นปริญญาตรีหรือเทียบเท่าจากสถาบันการศึกษา โดยได้สอบผ่านวิชาการประกันชีวิตไม่น้อยกว่า 6
หน่วยกิต หรือเป็นผู้สอบความรู้เกี่ยวกับการประกันชีวิตได้ตามหลักสูตรและวิธีการที่ที่นายทะเบียนประกาศกำหนด กรณีตัวแทนประกันชีวิต ต้องการขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซล ไลฟ์ อินชัวรันซ์ (Universal Life Insurance)- การกำหนดคุณสมบัติเพิ่มเติมสำหรับบุคคลที่ต้องการเสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ จะต้องเป็นตัวแทนประกันชีวิต นายหน้าประกันชีวิตที่ได้รับการขึ้นทะเบียนตาม หลักเกณฑ์ วิธีการและเงื่อนไขที่นายทะเบียนประกาศกำหนดตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไข ในการขึ้นทะเบียนเป็นตัวแทน และนายหน้าขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ (Universal Life Insurance) พ.ศ. 2552 ฉบับลง วันที่ 29 กรกฎาคม 2552 โดยได้กำหนดคุณสมบัติของตัวแทนขายกรมธรรม์ประกันภัยแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ ไว้ดังนี้ 1. เป็นผู้ได้รับใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิตไม่น้อยกว่า 6 เดือน 2. เป็นผู้ขายประกันชีวิตแบบรายบุคคลรายใหม่ ประเภทสามัญหรือประเภทอุตสาหกรรมไม่ต่ำกว่า15 ราย หรือจำนวนเงินเอาประกันภัยไม่ต่ำกว่า 2 ล้านบาท ทั้งนี้ไม่รวมการประกันภัยกลุ่มและการประกันภัยแบบชำระเบี้ยประกันภัยครั้งเดียว 3. เป็นผู้ผ่านการอบรมความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ ตามหลักสูตรที่นายทะเบียนกำหนด ไม่เกิน 2 ปีก่อนวันขอขึ้นทะเบียน 4. ไม่มีประวัติการกระทำความผิดเกี่ยวกับการปฏิบัติงานที่มีลักษณะเป็นการหลอกลวง ฉ้อฉล หรือทุจริต ตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ กฎหมายว่าด้วยธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต กฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย หรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวกับธุรกิจทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ 5. ไม่มีประวัติการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน และการอุดหนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ 6. ต้องไม่มีประวัติดังต่อไปนี้ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ กรณีตัวแทนประกันชีวิต ต้องการขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์ ไลฟ์ อินชัวรันซ์ (Unit Linked Life Insurance)- การกำหนดคุณสมบัติเพิ่มเติมสำหรับบุคคลที่ต้องการเสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์จะต้องเป็นตัวแทนประกันชีวิต นายหน้าประกันชีวิตที่ได้รับการขึ้นทะเบียนตาม ประกาศนายทะเบียนเรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไข ในการขึ้นทะเบียนเป็นตัวแทนและนายหน้าประกันชีวิตเสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit-Linked Life Policy) พ.ศ. 2559 ประกาศ ณ วันที่ 6มิถุนายน พ.ศ. 2559 และตามประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัยเรื่อง กำหนดหลักเกณฑ์ วิธีการออก การเสนอขายกรมธรรม์ประกันภัย และการปฏิบัติหน้าที่ของตัวแทนประกันชีวิต นายหน้าประกันชีวิต และธนาคาร (ฉบับที่ 3) พ.ศ. 2557 ลงวันที่ 13 มีนาคม 2557 กรณีที่เป็นบุคคลธรรมดาต้องมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้ 1) เป็นผู้ได้รับใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิต และได้รับอนุญาตให้ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์ 2) เป็นผู้ผ่านการอบรมความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิต แบบยูนิตลิงค์ ตามหลักสูตรที่สำนักงานคปภ. ประกาศกำหนด และได้รับความเห็นชอบให้ปฏิบัติหน้าที่เป็นนักวิเคราะห์การลงทุน หรือผู้แนะนำการลงทุนตามตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ 3) ได้รับการขึ้นทะเบียนตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่นายทะเบียนกำหนด กรณีที่เป็นนิติบุคคลต้องมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้ 1) ได้รับใบอนุญาตเป็นผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ 2) มีพนักงานหรือลูกจ้างที่เป็นนายหน้าประกันชีวิตควบการลงทุนประเภทบุคคลธรรมดาทำหน้าที่เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนในนามนิติบุคคลประจำสำนักงานใหญ่อย่างน้อยหนึ่งราย และแต่ละสาขาที่มีการเสนอขายอย่างน้อยหนึ่งราย ผู้ขอรับความเห็นชอบเป็นตัวแทนประกันชีวิตขายกรมธรรม์ประกันชีวิต แบบยูนิตลิงค์ นอกจากมีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ดังกล่าวข้างต้นแล้ว ต้องไม่มีลักษณะต้องห้าม ดังต่อไปนี้ (1) ต้องไม่มีประวัติการกระทำความผิดเกี่ยวกับการปฏิบัติงานที่มีลักษณะเป็นการหลอกลวง ฉ้อฉลหรือทุจริตตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุนธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ กฎหมายว่าด้วยธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต กฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย หรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวกับธุรกิจทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ (2) ต้องไม่เคยถูกสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เพิกถอนการปฏิบัติงานใดๆ ที่เกี่ยวกับธุรกิจหลักทรัพย์ตามที่ได้รับความเห็นชอบ การขึ้นทะเบียน หรือการอนุญาตใดๆภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ (3) ต้องไม่มีประวัติการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน และการอุดหนุนทางการเงินแก่ก่อการร้ายไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ (4) ไม่มีประวัติดังต่อไปนี้ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นขอรับความเห็นชอบ คุณสมบัติของนายหน้าประกันชีวิต คุณสมบัติของการเป็นนายหน้าประกันชีวิตนั้น สามารถแยกออกเป็น 2 ประเภท คือ นายหน้าประกันชีวิต ประเภทบุคคลธรรมดา และนายหน้าประกันชีวิต ประเภทนิติบุคคล
กรณีนายหน้าประกันชีวิต ต้องการขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซล ไลฟ์ อินชัวรันซ์(Universal Life Insurance)+ กรณีนายหน้าประกันชีวิต ต้องการขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิต ลิงค์ ไลฟ์ อินชัวรันซ์(Unit Linked Life Insurance)+ ตัวแทน/นายหน้าประกันวินาศภัย+ คุณสมบัติของนายหน้าประกันวินาศภัย+ |